Secondo i nuovi dati di Premium Credit - la principale società di finanziamento premi assicurativi nel Regno Unito e in Irlanda - oltre la metà delle piccole e medie imprese del Regno Unito utilizza il credito per pagare le proprie polizze assicurative, un trend in crescita che riflette l'aumento sostenuto dei premi.
È quanto riporta Insurance Business che sottolinea come, secondo l’ultimo Insurance Index di Premium Credit il 54% delle PMI britanniche ha finanziato i premi delle coperture assicurative con credito nell'ultimo anno, rispetto al 51% di due anni fa, con un prestito medio salito a 1.180 sterline (circa 1.392 euro) e il 15% delle aziende che ha dichiarato di aver preso in prestito più di 3.000 sterline (3.540 euro).
Il settore delle costruzioni mantiene la posizione di maggior utilizzatore di credito per le assicurazioni, rappresentando il 13,8% del totale dei prestiti erogati lo scorso anno, una cifra leggermente inferiore al 14,3% del 2023 ma ancora superiore al 12,8% del 2022.
La crescita più marcata si è registrata nel settore professionale e scientifico, che ha raggiunto il 13,3% del totale dei finanziamenti, seguito dal manifatturiero al 9,9%, dal commercio all'ingrosso e al dettaglio all'8% e dai trasporti terrestri al 7,9%.
L’indagine ha inoltre confermato che il 51% delle piccole e medie imprese britanniche ha sperimentato costi assicurativi più elevati negli ultimi dodici mesi, con una su dieci che ha descritto l'aumento come “drammatico”, dati sostanzialmente in linea con i risultati dell'anno precedente.
Jon Howells, chief commercial officer di Premium Credit, ha sottolineato come il credito rimanga uno strumento critico per molte aziende che affrontano costi assicurativi in crescita, permettendo di distribuire il costo delle polizze annuali in rate mensili anziché in un’unica soluzione, alleggerendo così le pressioni sui flussi di cassa, anche se gli esperti del settore raccomandano alle imprese di prestare attenzione ai costi degli interessi e di assicurarsi che i rimborsi siano sostenibili.