Nel corso del Salone del Risparmio, tenutosi a Milano la scorsa settimana, Cariparma Crédit Agricole ha presentato le innovazioni progettuali che verranno rilasciate nei prossimi mesi attraverso conferenza organizzata in collaborazione con Prometeia, partner del Gruppo Bancario nella messa a punto di nuovi modelli di business legati ai Servizi di Investimento. Si chiamano Soluzione Valore e Life Cycle Advisory i due progetti presentati al pubblico.
Il primo rappresenta un nuovo servizio di consulenza altamente personalizzato in ambito finanziario, il secondo identifica invece un approccio totalmente nuovo alla consulenza stessa. Entrambi sono stati illustrati da Andrea Cecchini, Responsabile Area Mercato del Gruppo Bancario, nel corso di un incontro dal titolo “L’evoluzione del modello di consulenza nel contesto del Gruppo Cariparma Crédit Agricole”. La conferenza ha preso le mosse dall'analisi dei bisogni finanziari delle famiglie italiane che, a seguito di un contesto in costante e rapido mutamento, così come spiegato da Sebastiano Mazzoni Perelli, Partner di Prometeia e Responsabile delle attività di Enterprise Wealth Management, si dimostrano sempre più complessi e articolati. La difficoltà di percepire correttamente le esigenze di protezione oppure quelle riscontrate nel perseguire la crescita di valore del proprio capitale nel tempo sono ancora temi aperti nel panorama della gestione del risparmio così come lo è il tema della diversificazione delle opportunità. La sfida per gli operatori è quella di dotarsi di competenze, processi e tecnologie in grado di cogliere e gestire proattivamente questi bisogni in un’ottica trasversale, per gestire e soddisfare le diverse prospettive, ha spiegato Perelli. Andrea Cecchini, Responsabile dell’Area Mercato del Gruppo Cariparma Crédit Agricole, ha quindi illustrato come il Gruppo Cariparma sta affrontando queste sfide con i due nuovi progetti specifici: Soluzione Valore offre ai clienti Retail e Private un servizio altamente personalizzato in ambito finanziario e caratterizzato da:- possibilità di condividere con il proprio Gestore di relazione le caratteristiche, gli obiettivi e le esigenze del proprio patrimonio, in un’ottica dinamica e perseguendo una pluralità di obiettivi;- capacità di monitorare costantemente la propria posizione di portafoglio in ottica di protezione sulla base di indicatori personalizzati;- opportunità di cogliere le migliori expertise presenti sul mercato con un catalogo prodotti riservato e un team di specialisti dedicato;Soluzione Valore sarà disponibile da giugno nelle Filiali e Centri Private del Gruppo.Life Cycle Advisory consiste invece in un nuovo approccio al modello di consulenza finanziaria che vuole superare quello verticale focalizzato sulle diverse aree di bisogno del cliente per passare ad una visione integrata della persona inserita nel suo nucleo familiare e nel corso dell'intero ciclo di vita. “Il nuovo progetto – ha dichiarato Cecchini - ha l'obiettivo di integrarsi nella piattaforma di advisory "Personal Financial Planning" in dotazione alla Rete commerciale del Gruppo e creata in collaborazione con Prometeia”.