La crescente instabilità geopolitica sta spingendo il settore finanziario e assicurativo a rivedere i propri strumenti di analisi del rischio. Secondo quanto riferisce Bloomberg, gli operatori di Wall Street stanno iniziando a utilizzare modelli predittivi sviluppati per le catastrofi naturali, adattandoli alla previsione dei conflitti armati e delle loro conseguenze economiche.
Il tema emerge da un’analisi che evidenzia come il numero di Paesi coinvolti in conflitti esterni sia quasi raddoppiato dal 2008, superando quota 100, mentre l’impatto economico della violenza globale si avvicina a 22.000 miliardi di dollari, pari a oltre il 10% del PIL mondiale. Numeri che stanno mettendo in discussione la capacità dei modelli tradizionali di cogliere dinamiche non lineari.
Sam Haynes, Head of Data and Analytics di Verisk Maplecroft, sostiene che la domanda dei mercati si sta spostando verso strumenti previsionali: “Gli investitori e gli assicuratori vogliono una visione forward-looking, non basata solo sul passato”. L’obiettivo non è più soltanto misurare il rischio, ma anticipare scenari di conflitto e instabilità.
Tra gli strumenti più recenti figura il Predictive War Index, un modello basato su machine learning che stima la probabilità di conflitti futuri utilizzando dati politici, economici e sociali. In parallelo, altri modelli monitorano le tensioni tra coppie di Paesi e i livelli di instabilità sistemica, con applicazioni che vanno dalla valutazione del rischio sovrano alla pianificazione assicurativa.
Il settore assicurativo e riassicurativo sta integrando sempre più scenari di guerra nei propri modelli di analisi, riducendo la distinzione tra catastrofi naturali e rischi geopolitici. L’approccio si basa su metodologie che combinano probabilità, correlazioni e impatti sistemici, superando i limiti dei modelli fondati esclusivamente su dati storici, ormai meno efficaci nel descrivere eventi estremi.
Le tensioni geopolitiche stanno già incidendo sui mercati assicurativi, in particolare nel trasporto marittimo, con un aumento dei premi per il rischio guerra e conseguenze dirette sulle catene logistiche e sui costi globali. In alcuni casi, le coperture hanno raggiunto livelli prossimi all’1% del valore della nave per singolo viaggio.
I conflitti vengono sempre più trattati come eventi a bassa probabilità ma ad altissimo impatto, in grado di generare perdite sistemiche attraverso effetti a cascata su economia, finanza e commercio internazionale.
Il quadro complessivo evidenzia una convergenza tra finanza, assicurazioni e analisi geopolitica, con modelli di rischio sempre meno descrittivi del passato e sempre più orientati alla previsione di scenari complessi e interconnessi in un contesto globale instabile.