Si chiama GeneraValore la nuova soluzione di investimento assicurativo che punta a catturare le opportunità dei megatrend che caratterizzano lo sviluppo dell’economia globale. Il nuovo prodotto arricchisce l’offerta ibrida di Generali e si rivolge alla porzione di clienti che hanno una maggiore propensione al rischio, conciliando le potenzialità di performance dei mercati azionari con la stabilità della gestione separata.
La componente azionaria sarà investita in azioni di società per le quali i cambiamenti demografici, i nuovi modelli di business e gli investimenti socialmente responsabili, rappresentano le priorità di sviluppo.
“Con GeneraValore – spiega in una nota Marco Sesana, Country Manager e amministratore delegato di Generali Italia – completiamo la nostra offerta di soluzioni di investimento ibride, rispondendo ad ogni esigenza del cliente. 5.000 agenti e consulenti sono coinvolti in un road show con investitori internazionali di altissimo livello, un’innovazione nel modo di fare formazione alle reti assicurative, per accrescere il livello di capacità di consulenza verso i clienti. La nuova offerta e la capacità consulenziale delle nostre reti sono i driver per raggiungere l’obiettivo di completare il passaggio al catalogo ibrido entro fine 2018. Le azioni strategiche già intraprese ci hanno già permesso a giugno 2017 di raddoppiare la nuova produzione ibrida rispetto al semestre 2016, superando il 60% della raccolta totale”.
L’obiettivo di GeneraValore è quello di combinare in maniera virtuosa la ricerca di rendimento e il controllo di stabilità del portafoglio. Il premio unico versato dall’investitore sarà inizialmente ripartito in parti uguali tra una componente multicomparto azionaria e la gestione separata Gesav. GeneraValore è proposto per un orizzonte lungo di investimento. Al momento di sottoscrivere il contratto l’assicurato potrà scegliere tra due componenti multicomparto: Challenge e Challenge Plus.
Le linee multicomparto, selezionate con il supporto di Banca Generali che monitorerà l’analisi degli equilibri delle stesse nel portafoglio, rappresentano una soluzione d’investimento composta da quattro strategie, tre delle quali sono azionarie tematiche.
In ottica di lungo periodo i gestori investono sui mercati azionari e catturano la crescita mediante investimenti in specifici trend:
- cambiamenti demografici con una particolare attenzione ai titoli dei Paesi emergenti caratterizzati da dinamiche di forte crescita della popolazione ed a quelli di aziende che rispondono alle nuove esigenze di consumo delle giovani generazioni (millennials) o degli anziani specie, per i secondi, in termini di servizi a loro dedicati (Silver Age);
- nuovi modelli di business in cui l’innovazione rappresenta il fattore differenziale su cui puntare, soprattutto in imprese di piccola e media capitalizzazione attive nelle nuove frontiere della tecnologia e dell’intelligenza artificiale;
- investimenti socialmente responsabili, dove si rivolge il 15% del totale degli attivi gestiti a livello mondiale, per la crescente attenzione dei Governi e dell’opinione pubblica verso investimenti attenti all’uso responsabile delle risorse, ai problemi posti dal cambiamento climatico, al valore sociale dell’impresa.
Le tre strategie azionarie sono ribilanciate in modo dinamico con un modello di “Risk Parity”, un algoritmo che misura e ripartisce periodicamente il rischio. A contenere la volatilità entro i limiti desiderati contribuisce anche la quarta strategia che si attiva a scopo di protezione del portafoglio in caso di repentine flessioni dei corsi azionari.
Completano GeneraValore i servizi di gestione e protezione a disposizione degli investitori per consolidare e trasferire alla gestione separata, ad esempio, le plusvalenze ottenute nella linea multicomparto (servizio Consolida), o per liquidare le stesse plusvalenze quando raggiungono un determinato ammontare (servizio Realizza) o per riscatti automatici pianificati dopo i 55 anni di età (servizio Pianifica).